Mapa de tesorería de Sherpa: tu caja, siempre bajo control

Para cualquier agencia, estudio, consultora o negocio digital en general, tener claridad sobre el estado de su caja no es solo deseable: es fundamental.

En un sector donde los pagos de clientes pueden ser impredecibles, los gastos de personal representan una gran parte del presupuesto y los impuestos pueden generar verdaderos sobresaltos, disponer de una herramienta que anticipe movimientos de tesorería se convierte en un auténtico salvavidas.

Con esta funcionalidad, estas empresas ya no tienen que navegar a ciegas en la gestión de su tesorería. Ahora pueden identificar potenciales cuellos de botella financieros con tiempo para tomar decisiones.

El llamado Mapa de Tesorería es mucho más que una gráfica bonita: es una representación precisa de lo que ocurrirá con la caja de tu empresa en los próximos meses. Su diseño se ha trabajado para facilitar la comprensión de los datos, incorporando:

• Cinco líneas principales de flujo: impuestos, gastos generales, personal, compras y ventas.
• Visualización codificada por colores, que permite entender de un vistazo cuál es el comportamiento financiero estimado.
• Categorización automática y revisión de operaciones sincronizadas, que asegura que los datos no solo estén completos, sino bien organizados.

Además, se han usado más datos históricos para mejorar la calidad de las estimaciones, incluso en escenarios con estacionalidades marcadas como los meses de verano o el cierre del ejercicio fiscal.

La gran ventaja del nuevo mapa de tesorería no es solo su aspecto visual o su tecnología, sino el impacto que puede tener en la toma de decisiones estratégicas de empresas digitales de todo tipo.

Estas son algunas de las situaciones concretas en las que se vuelve un aliado imprescindible:

• Identificar si vas a necesitar financiación con antelación: Al prever un bache de liquidez dentro de dos meses, puedes activar a tiempo líneas de crédito o negociar plazos con proveedores.
• Decidir cuándo contratar a una nueva persona: Comparar el flujo estimado de caja con los nuevos costes salariales te permite hacerlo con más seguridad.
• Tener una imagen completa al presentar informes a inversores o socios: Lo que antes era una tabla en Excel, ahora se convierte en un gráfico interactivo respaldado por datos bancarios reales.

Uno de los grandes cambios introducidos en esta funcionalidad ha sido la implementación de un algoritmo basado en más datos históricos.

Esto permite:

• Detectar patrones de ingresos y gastos a lo largo del tiempo.
• Ajustar automáticamente proyecciones con base en la estacionalidad del negocio.
• Refinar la previsión de impuestos y seguridad social, que suele ser uno de los mayores quebraderos de cabeza para este tipo de empresas.

Además, se han corregido errores de cálculo en áreas críticas como el IVA y las nóminas, lo que refuerza aún más la fiabilidad del mapa de tesorería.

Otro cambio relevante ha sido la mejora en la sincronización con bancos. Ahora, además de cuentas y líneas de crédito, también se pueden sincronizar préstamos.

Esta información aparece automáticamente dentro del mapa de tesorería, enriqueciendo el análisis financiero.

También se ha facilitado la incorporación de nuevos productos financieros desde el mismo panel de conexiones, mediante un botón de “Añadir productos”.

Por otro lado, la lista de entidades conectadas se ha ampliado recientemente con Abanca y Caja Rural de Granada, cubriendo así una base más amplia de usuarios.

Además, el proceso de reconexión de bancos se ha mejorado para hacerlo más ágil, evitando pérdida de datos históricos y requiriendo menos esfuerzo del usuario.

Un detalle técnico que repercute positivamente en el uso del mapa de tesorería, ya que la fiabilidad de los datos depende en gran medida de estas integraciones.

Respecto a cambios que van más allá de la interfaz, hemos comenzado con la tarea de migrar Sherpa Platform a la nube de Amazon AWS. Se trata de un trabajo a medio plazo que conllevará varios meses pero que supondrá na mejora notable en el rendimiento. Llegado el momento, esta decisión técnica se traducirá en beneficios directos que podrás experimentar de primera mano:

• Tiempos de carga más rápidos.
• Menos errores vinculados a la falta de recursos.
• Mayor fiabilidad en la sincronización con bancos y ERPs.

En consecuencia, también se reforzará la fiabilidad del mapa de tesorería como herramienta de consulta de datos actualizados. Esperamos finalizar pronto esta migración para que puedas aprovechar cuanto antes sus ventajas 🙂

Tanto si gestionas una agencia como si llevas una consultora digital, un estudio creativo o cualquier negocio online, el nuevo mapa de tesorería de Sherpa Platform es una herramienta que marca un antes y un después. No solo por su capacidad de visualización, sino porque te permite tomar decisiones informadas, anticiparte a problemas y ganar control real sobre tu caja.

En un entorno incierto como el actual, tener esta visibilidad no es un lujo, es una necesidad. Y contar con un mapa de tesorería fiable, actualizado y conectado a tus fuentes reales de datos es la base para crecer con seguridad.